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关于个人开立外汇账户的须知点

rottlerod 开户炒外汇 2021年12月15日

  关于个人开立外汇账户的须知点闭于个别银行试行管制一面外汇预结汇汇款营业相闭题目的报告(2003年4月28日邦度外汇束缚局揭橥)汇发〔2003〕48号中邦工商银行、中邦农业银行、中邦银行、中邦创办银行:为容易境外一面通过银行管制外汇汇入汇款,标准境外汇款营业的外汇束缚,经商中邦群众银行,现定夺批准、中邦农业银行、中邦银行和中邦创办银行有要求的境外分行试行管制境外一面外汇预结汇汇款营业(以下简称“预结汇汇款”)。现将相闭条件报告如下:一、基础束缚规定和操作顺序(一)本报告所称预结汇汇款是指境外分行管制境外一面向境内的外汇汇入汇款时,如汇款人条件以群众币交付收款人,境外分行先遵循其总行订定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成群众币,见告汇款人所汇的群众币金额,再将外汇汇往指定的境内收款行,境内收款行遵照境外分行的付款指令,报告解付行对收款人直接解付群众币的特定汇款式样。(二)本报告所称“有要求的境外分行”是指经总行授权试办预结汇汇款,并经外地金融羁系政府允许创办住民或非住民汇款营业的境外分行。(三)银行试办预结汇汇款的客户范围。预结汇汇款的汇款人工境外一面,搜罗住民一面和非住民一面,收款人工境内住民一面。(四)银行试办预结汇汇款的营业规模及汇款金额范围。,不得管制本钱项下外汇汇款。为苛酷听从邦度外汇束缚章程,预结汇汇款单笔金额暂限制正在等值5万美元(含)以内。个中,等值1万美元(含)以下的汇款,境外银行可直接手理;等值1万至5万美元(含)的汇款,境外银行需审核汇款人的身份阐明和资金起源阐明,留存汇款人身份阐明复印件和资金起源阐明复印件备查。为保障境内收款行确凿实行邦际进出统计申报,境外分行需将下列音讯传送给境内收款行:汇款人姓名、收款人姓名、汇款外汇金额、汇款群众币金额、来往本质。(五)试办预结汇汇款的银行需求指定总行贸易部或一家道内分动作作境内收款行。境内收款行的重要职责是:1、鸠集管制预结汇汇款营业的收款转汇营业。2、遵照境外汇款行的指令将群众币拨付解付行,由解付行对收款人实行解付。3、管制境外汇款行的汇入汇款的结汇手续。4、管制大额报备和代收款人实行邦际进出统计申报。境内收款行应遵照中邦群众银行订定的《金融机构大额和可疑外汇资金来往叙述束缚要领》和外汇束缚相闭章程,向所正在地外汇束缚部分团结实行大额和可疑外汇来往叙述。

  境内收款行还应遵循《邦际进出统计申报要领》及其施行细则和相闭操作规程的章程代收款人实行逐笔的邦际进出统计申报。预结汇汇款不实行限额申报。(六)境外一面能够自正在抉择预结汇汇款或凡是外汇汇款式样,境外分行不得强制条件汇款人选用何种汇款式样。(七)境外分行正在试办预结汇汇款营业的汇率操纵上,需操纵其总行订定确当日汇买价实行折算。(八)正在汇款速率上,境外分行需正在受理客户汇款营业确当天将外汇汇给境内收款行。境内收款行需正在收到境外分行汇款指令当天办妥收款转汇手续并报告解付行。境内解付行需正在收到收款行解付报告当天办妥解付手续。(九)为了避免境内收款行正在管制收款转汇时所经受的危机,境外汇款行应拨付外汇资金结汇作境内收款行的群众币铺底资金。境内收款行需对群众币铺底资金设立专用帐户,该帐户规定上不得透支,如爆发透支,不得跨越一天。境内收款行需正在透支行径爆发两日内,将透支景况报外地群众银行存案。境内收款行需按月与境外汇款行查对群众币铺底资金的操纵景况。群众币铺底资金由各家银行总行团结束缚。群众币铺底资金的相应外汇界限应由各家银行总行正在向群众银行申请管制“预结汇汇款”营业时团结提出,经群众银行存案及外汇局允许后确定并管制结汇手续。二、试办预结汇汇款营业的申请顺序你行试办一面外汇预结汇汇款营业应事前向中邦群众银行提出申请,由中邦群众银行会同邦度外汇束缚局审核允许。银行申请质料该当搜罗:申请叙述、预结汇汇款营业的操作流程、境外分行基础景况、境内收款行的基础景况、预拨外汇结汇作群众币铺底资金的安插金额、汇款线道、平盘机制、内控轨制、试办营业操纵的汇率、汇费、境内收款行担负大额和可疑外汇来往叙述和邦际进出统计申报的束缚要领等。特此报告。二OO三年四月二十八日外汇营业。

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