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关于个人开立外汇账户的须知点

rottlerod 开户炒外汇 2021年12月11日

  关于个人开立外汇账户的须知点合于个人银行试行处分个别外汇预结汇汇款营业相合题目的知照(2003年4月28日邦度外汇拘束局公布)汇发〔2003〕48号中邦工商银行、中邦农业银行、中邦银行、中邦维持银行:为容易境外个别通过银行处分外汇汇入汇款,标准境外汇款营业的外汇拘束,经商中邦邦民银行,现决心同意、中邦农业银行、中邦银行和中邦维持银行有要求的境外分行试行处分境外个别外汇预结汇汇款营业(以下简称“预结汇汇款”)。现将相合央浼知照如下:一、基础拘束规定和操作步调(一)本知照所称预结汇汇款是指境外分行处分境外个别向境内的外汇汇入汇款时,如汇款人央浼以邦民币交付收款人,境外分行先遵守其总行拟订的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成邦民币,见告汇款人所汇的邦民币金额,再将外汇汇往指定的境内收款行,境内收款行依据境外分行的付款指令,知照解付行对收款人直接解付邦民币的特定汇款体例。(二)本知照所称“有要求的境外分行”是指经总行授权试办预结汇汇款,并经外地金融羁系政府接受兴办住民或非住民汇款营业的境外分行。(三)银行试办预结汇汇款的客户节制。预结汇汇款的汇款人工境外个别,包含住民个别和非住民个别,收款人工境内住民个别。(四)银行试办预结汇汇款的营业周围及汇款金额节制。,不得处分血本项下外汇汇款。为庄厉屈从邦度外汇拘束原则,预结汇汇款单笔金额暂节制正在等值5万美元(含)以内。个中,等值1万美元(含)以下的汇款,境外银行可直接手理;等值1万至5万美元(含)的汇款,境外银行需审核汇款人的身份注明和资金根源注明,留存汇款人身份注明复印件和资金根源注明复印件备查。为保障境内收款行确凿实行邦际出入统计申报,境外分行需将下列新闻传送给境内收款行:汇款人姓名、收款人姓名、汇款外汇金额、汇款邦民币金额、交往性子。(五)试办预结汇汇款的银行须要指定总行生意部或一家道内分活跃作境内收款行。境内收款行的重要职责是:1、蚁合处分预结汇汇款营业的收款转汇营业。2、依据境外汇款行的指令将邦民币拨付解付行,由解付行对收款人实行解付。3、处分境外汇款行的汇入汇款的结汇手续。4、处分大额报备和代收款人实行邦际出入统计申报。境内收款行应依据中邦邦民银行拟订的《金融机构大额和可疑外汇资金交往讲演拘束想法》和外汇拘束相合原则,向所正在地外汇拘束部分团结实行大额和可疑外汇交往讲演。

  境内收款行还应遵守《邦际出入统计申报想法》及其履行细则和相合操作规程的原则代收款人实行逐笔的邦际出入统计申报。预结汇汇款不实行限额申报。(六)境外个别可能自正在选取预结汇汇款或凡是外汇汇款体例,境外分行不得强制央浼汇款人接纳何种汇款体例。(七)境外分行正在试办预结汇汇款营业的汇率运用上,需运用其总行拟订确当日汇买价实行折算。(八)正在汇款速率上,境外分行需正在受理客户汇款营业确当天将外汇汇给境内收款行。境内收款行需正在收到境外分行汇款指令当天办妥收款转汇手续并知照解付行。境内解付行需正在收到收款行解付知照当天办妥解付手续。(九)为了避免境内收款行正在处分收款转汇时所经受的危害,境外汇款行应拨付外汇资金结汇作境内收款行的邦民币铺底资金。境内收款行需对邦民币铺底资金设立专用帐户,该帐户规定上不得透支,如产生透支,不得领先一天。境内收款行需正在透支手脚产生两日内,将透支环境报外地邦民银行注册。境内收款行需按月与境外汇款行查对邦民币铺底资金的运用环境。邦民币铺底资金由各家银行总行团结拘束。邦民币铺底资金的相应外汇范畴应由各家银行总行正在向邦民银行申请处分“预结汇汇款”营业时团结提出,经邦民银行注册及外汇局接受后确定并处分结汇手续。二、试办预结汇汇款营业的申请步调你行试办个别外汇预结汇汇款营业应事前向中邦邦民银行提出申请,由中邦邦民银行会同邦度外汇拘束局审核接受。银行申请原料该当包含:申请讲演、预结汇汇款营业的操作流程、境外分行基础环境、境内收款行的基础环境、预拨外汇结汇作邦民币铺底资金的企图金额、汇款线途、平盘机制、内控轨制、试办营业运用的汇率、汇费、境内收款行担当大额和可疑外汇交往讲演和邦际出入统计申报的拘束想法等。特此知照。二OO三年四月二十八日外汇营业。