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个人外汇管理办法

rottlerod 开户炒外汇 2021年11月24日

  个人外汇管理办法第一条为容易个体外汇进出,简化营业手续,外率外汇经管,依据《中华公民共和海外汇经管条例》和《结汇、售汇及付汇经管轨则》等干系法例,同意本法子。

  第二条个体外汇营业依据营业主体划分境内与境外个体外汇营业,依据营业本质划分常常项目和本钱项目个体外汇营业。按上述分类对个体外汇营业举办经管。

  第三条常常项目项下的个体外汇营业依据可兑换规则经管,本钱项目项下的个体外汇营业依据可兑换历程经管。

  第四条邦度外汇经管局及其分支机构(以下简称外汇局)依据本法子轨则,对个体正在境内及跨境外汇营业举办监视和经管。

  第五条个体该当依据本法子轨则治理相闭外汇营业。银行该当依据本法子轨则为个体治理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等营业,对个体提交的有用身份证件及干系声明原料的真正性举办审核。汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)依据本法子轨则为个体治理个体外汇营业。

  第六条银行应通过外汇局指定的经管讯息体例治理个体购汇和结汇营业,真正、切确录入干系讯息,并将治理个体营业的干系原料起码保留5年备查。

  第七条银行和个体正在治理个体外汇营业时,该当服从本法子的干系轨则,不得以分拆等办法遁避限额拘押,也不得应用乌有贸易票据或者凭证遁避真正性经管。

  第八条个体跨境进出,该当依据邦际进出统计申报的相闭轨则治理邦际进出统计申报手续。

  第九条对个体结汇和境内个体购汇实行年度总额经管。年度总额内的,凭自己有用身份证件正在银行治理;抢先年度总额的,常常项目项下凭自己有用身份证件和有营业额的干系声明等原料正在银行治理,本钱项目项下依据第三章相闭轨则治理。

  第十条从事物品进出口的个体对外商业筹办者,正在商务部分治理对外商业筹办权备案登记后,其商业外汇资金的进出依据机构的外汇进出举办经管。

  第十一条个体举办工商备案或者治理其他执业手续后,可能凭相闭单证治理委托具有对外商业筹办权的企业代劳进出口项下及旅逛购物、国界小额商业等项下外汇资金收付、划转及结汇。

  第十二条境内个体外汇汇出境外用于常常项目支付,单笔或当日累计汇出正在轨则金额以下的,凭自己有用身份证件正在银行治理;单笔或当日累计汇出正在轨则金额以上的,凭自己有用身份证件和有营业额的干系声明等原料正在银行治理。

  第十三条境外个体正在境内获得的常常项目项下合法公民币收入,可能凭自己有用身份证件及干系声明原料正在银行治理购汇及汇出。

  第十四条境外个体未应用的境外汇入外汇,可能凭自己有用身份证件正在银行治理原途汇回。

  第十五条境外个体将原兑换未应用完的公民币兑回外币现钞时,小额兑换凭自己有用身份证件正在银行或外币兑换机构治理;抢先轨则金额的,可能凭原兑换水单正在银行治理。

  第十六条境内个体对外直接投资适当相闭轨则的,经外汇局批准可能购汇或以自有外汇汇出,并该当治理境外投资外汇备案。

  第十七条境内个体进货B股,举办境外权力类、固定收益类以及邦度准许的其他金融投资,该当按干系轨则通过具有相应营业资历的境内金融机构治理。

  第十八条境内个体向境内保障筹办机构支拨外汇人寿保障项下保障费,可能购汇或以自有外汇支拨。

  第二十条境内个体对外馈赠和资产搬动需购付汇的,该当适当相闭轨则并经外汇局批准。

  第二十一条境内个体向境外供应贷款、借用外债、供应对外担保和直接出席境外商品期货和金融衍临盆品营业,该当适当相闭轨则并到外汇局治理相应备案手续。

  第二十二条境外个体进货境内商品房,该当适当自用规则,其外汇资金的进出和汇兑该当适当干系外汇经管轨则。境外个体出售境内商品房所得公民币,经外汇局批准可能购汇汇出。

  第二十三条除邦度另有轨则外,境外个体不得进货境内权力类和固定收益类等金融产物。境外个体进货B股,该当依据邦度相闭轨则治理。

  第二十五条境外个体对境内机构供应贷款或担保,该当适当外债经管的相闭轨则。

  第二十六条境外个体正在境内的合法资产对外搬动,该当依据个体资产对外搬动的相闭外汇经管轨则治理。

  第二十七条个体外汇账户按主体种别划分为境内个体外汇账户和境外个体外汇账户;按账户本质划分为外汇结算账户、本钱项目账户及外汇储存账户。

  第二十八条银行依据个体开户时供应的身份证件等声明原料确定账户主体种别,所开立的外汇账户应应用与自己有用身份证件纪录相仿的姓名。境内个体和境外个体外汇账户境内划转按跨境营业举办经管。

  第三十条境内个体从事外汇生意等营业,该当通过依法获得相应营业资历的境内金融机构治理。

  第三十一条境外个体正在境内直接投资,经外汇局批准,可能开立外邦投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局批准可能结汇。直接投资项目获取邦度主管部分准许后,境外个体可能将外邦投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业本钱金账户。

  第三十二条个体可能凭自己有用身份证件正在银行开立外汇储存账户。外汇储存账户的进出边界为非筹办性外汇收付、自己或与其直系支属之间统一主体种别的外汇储存账户间的资金划转。境内个体和境外个体开立的外汇储存联名账户按境内个体外汇储存账户举办经管。

  第三十四条个体购汇提钞或从外汇储存账户中提钞,单笔或当日累计正在相闭轨则答允领导外币现钞出境金额之下的,可能正在银行直接手理;单笔或当日累计提钞抢先上述金额的,凭自己有用身份证件、提钞用处声明等原料向外地外汇局事前报备。

  第三十五条个体外币现钞存入外汇储存账户,单笔或当日累计正在相闭轨则答允领导外币现钞入境免申报金额之下的,可能正在银行直接手理;单笔或当日累计存钞抢先上述金额的,凭自己有用身份证件、领导外币现钞入境申报单或自己原存款金融机构外币现钞提取票据正在银行治理。

  第三十六条银行应依据相闭反洗钱轨则对大额、可疑外汇营业举办记实、领悟和陈说。

  (一)境内个体是指持有中华公民共和邦住民身份证、武士身份证件、武装巡捕身份证件的中邦公民。

  (二)境外个体是指持护照、港澳住民来往内地通行证、台湾住民来往大陆通行证的外邦公民(席卷无邦籍人)以及港澳台同胞。

  第三十八条个体游览支票依据外币现钞相闭轨则治理;个体外币卡营业,依据外币卡经管的相闭轨则治理。

  第三十九条对违反本法子轨则的,由外汇局依照《中华公民共和海外汇经管条例》及其他干系轨则予以处置;组成坐法的,依法移送邦法罗网追溯刑事职守。

  第四十条邦度外汇经管局担负同意本法子相应的实践细则,确定年度总额、轨则金额等。

  第四十二条本法子自2007年2月1日起履行。以前轨则与本法子不相仿的,按本法子实践。附件所列外汇经管轨则自本法子履行之日起废止。(完)

  1.《闭于住民、非住民个体大分外币现钞存取款相闭题目的知照》(〔97〕汇管函字第123号)

  3.《闭于修正〈境内住民个体外汇经管暂行法子〉的知照》(汇发〔1999〕133号)

  4.《闭于修正〈闭于境内住民个体因私用汇相闭题目的知照〉和《闭于印发〈境内住民个体外汇经管暂行法子〉的知照》(汇发〔1999〕305号)

  5.《闭于私费出境留学职员预交公民币保障金购付汇的知照》(汇发〔2000〕82号)

  6.《闭于境内住民个体外汇存款汇出和外汇存款账户改名相闭题目的批复》(汇发〔2000〕291号)

  7.《邦度外汇经管局闭于调节对境内住民个体私费出邦(境)留学购付汇策略相闭题目的知照》(汇发〔2001〕185号)

  8.《邦度外汇经管局闭于下发〈境内住民个体购汇经管实践细则〉的知照》(汇发〔2002〕68号)

  9.《邦度外汇经管局闭于对境内住民个体前去邻邦国界界区旅逛举办售汇营业试点的知照》(汇发〔2002〕121号)

  10.《邦度外汇经管局闭于调节境内住民个体常常项目下购汇策略的知照》(汇发〔2003〕104号)

  11.《邦度外汇经管局闭于正在华留学职员治理退学换汇相闭题目的知照》(汇发〔2003〕62号)

  12.《邦度外汇经管局归纳司闭于结束报送〈住民、非住民个体大额(等值1万美元以上)现钞存取款和境内住民个体外币划转环境备案外〉的知照》(汇综函〔2003〕14号)

  13.《邦度外汇经管局闭于调节境内住民个体私费出邦(境)留学购汇指引性限额的知照》(汇发〔2004〕111号)

  14.《邦度外汇经管局闭于外率住民个体外汇结汇经管相闭题目的知照》(汇发〔2004〕18号)

  15.《邦度外汇经管局闭于外率非住民个体外汇经管相闭题目的知照》(汇发〔2004〕6号)

  16.《邦度外汇经管局闭于调节境内住民个体常常项目下因私购汇限额及简化干系手续的知照》(汇发〔2005〕60号)